ScotiaConnect : Plateforme de gestion de trésorerie

Concentration de trésorerie et comptes ZBA

ScotiaConnect prend en charge les structures de centralisation physique et notionnelle. La centralisation physique utilise des comptes à solde nul (ZBA) : à la clôture de chaque jour ouvrable, la plateforme balaie automatiquement les soldes de vos comptes d'exploitation subsidiaires vers un compte maître de concentration. Les filiales démarrent chaque matin à zéro.

Les règles de balayage sont entièrement configurables : soldes minimaux de rétention, hiérarchies de balayage, et programmation des balayages intra-journaliers pour les entités opérant dans plusieurs fuseaux horaires.

La centralisation notionnelle, par contraste, laisse les fonds en place mais calcule les intérêts sur le solde net agrégé de tous les comptes participants — une approche préférée par les organisations dont les filiales sont des centres de profit indépendants.

Règlements Lynx en temps réel

Lynx a remplacé le système STPGV du Canada comme infrastructure de règlement brut en temps réel (RBTR). ScotiaConnect offre un accès direct à Lynx pour les paiements de grande valeur irrévocables et à règlement le jour même.

Les paiements Lynx sont irrévocables dès le règlement. Il n'existe aucun mécanisme de rappel. Cette finalité est une caractéristique, pas une limitation — c'est la raison pour laquelle les contreparties acceptent les paiements Lynx comme fonds compensés immédiatement à la réception.

Couverture de change et multi-devises

Pour les entreprises ayant des revenus ou dépenses transfrontaliers, ScotiaConnect propose des contrats de change à terme et des conversions au comptant intégrés. Vous pouvez verrouiller un taux à terme pour une date de livraison spécifique directement dans le portail.

Les comptes multi-devises simplifient la détention de soldes étrangers. Plutôt que de convertir chaque paiement USD entrant en CAD immédiatement, vous pouvez le parquer dans un compte en USD et le convertir au moment stratégiquement avantageux.

Prévisions de flux de trésorerie

Le moteur de prévision de ScotiaConnect analyse les historiques de transactions pour projeter les positions de trésorerie futures. Le modèle considère les paiements récurrents, les schémas saisonniers et les événements futurs connus pour produire une prévision de liquidité à 30/60/90 jours, mise à jour en temps réel.